AML/KYC политика

Политика AML/KYC/KYT определяет порядок проверки пользователей и операций в обменном сервисе ARTERY. Её цель — противодействие отмыванию средств, финансированию терроризма, мошенничеству и использованию активов незаконного происхождения.

Пользователь отвечает за законность происхождения средств и достоверность предоставленных сведений. До создания заявки необходимо ознакомиться с этой политикой и правилами обмена.

При проверке ARTERY использует сведения о переводе и результаты анализа AML-сервисов. При необходимости проводится дополнительное рассмотрение операции.

Операция относится к высокорисковым, если общий показатель риска превышает 65% либо доля высокорисковых источников превышает 1%. В таком случае обмен может быть приостановлен для дополнительной проверки.

Основаниями для проверки могут быть связи со следующими категориями:

• Scam / Fraud, Fraud Shop — мошенничество;
• Stolen Funds / Stolen Coins — похищенные активы;
• Ransomware / Malware — вымогательство и вредоносное ПО;
• Sanctions — санкционные связи;
• Terrorism Financing — финансирование терроризма;
• Mixer / Tumbler — сервисы смешивания транзакций;
• Darknet Market / Dark Service — даркнет-площадки и сервисы;
• Illegal Service / Fraudulent Exchange — незаконные сервисы и мошеннические обменники;
• High-Risk Jurisdiction / Illicit Actor — высокорисковые юрисдикции и участники;
• Gambling / Unlicensed P2P Exchange — азартные игры и нелицензированные P2P-сервисы;
• Enforcement Action / Child Exploitation — соответствующие метки AML-систем;
• Другие высокорисковые связи, выявленные при анализе.

Оценка риска учитывается вместе с обстоятельствами операции. При повышенном риске может потребоваться подтверждение личности и происхождения средств.

Для завершения KYC-проверки ARTERY может запросить документы и пояснения, относящиеся к пользователю и его операции:

• Личность: паспорт или ID-карту, селфи с документом либо видеоверификацию.
• Адрес: банковскую выписку, счёт за коммунальные услуги, налоговый документ или документ местных органов власти с адресом проживания. Для последнего документа срок с даты выдачи — не более трёх месяцев.
• Происхождение средств: документы и сведения, подтверждающие законное получение активов и историю их движения.
• Детали платежа: подтверждение перевода, идентификатор транзакции и пояснения по заявке.
• Другую информацию, необходимую для рассмотрения конкретной операции.

Документы должны быть подлинными, а сведения — актуальными. Отказ от проверки или предоставление недостоверной информации может привести к приостановке операции или отказу в обслуживании.

При выявлении признаков риска ARTERY может приостановить выполнение заявки и запросить дополнительные сведения.

• До 180 минутУведомление пользователя после приостановки операции.
• До 14 календарных днейРассмотрение предоставленных документов и пояснений.

Окончательное решение может быть отложено при официальном запросе компетентных органов либо блокировке средств на стороне биржи, кошелька или платёжного провайдера. Сроки внешнего рассмотрения не определяются ARTERY.

Оставайтесь на связи и указывайте номер заявки при обращении в поддержку.

Возврат возможен после завершения проверки, разблокировки средств и при отсутствии законных оснований для дальнейшего удержания.

• Срок: до 3 рабочих дней после принятия решения о возврате.
• Реквизиты: адрес отправителя. Иной адрес допускается только после KYC-проверки и подтверждения его принадлежности пользователю.
• Удержания при возврате: При возврате, включая возврат после AML/KYC-проверки, удерживаются только фактически понесённые и подтверждённые расходы, непосредственно связанные с возвратом (комиссия сети, банка или платёжного провайдера). Общая сумма удержания не превышает эти расходы; они не учитываются повторно. Отдельный штраф, комиссия в процентах от суммы и плата за сам факт проверки не взимаются. До возврата поддержка сообщает сумму к возврату и расчёт расходов.
• Подтверждение расходов: по запросу поддержка предоставляет доступное подтверждение расходов возврата. Повторное удержание одной и той же суммы под другим названием не допускается.

Если активы удерживаются сторонней платформой или заблокированы по официальному запросу компетентных органов, возврат не может быть выполнен до снятия соответствующих ограничений.

Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним лицом. Переводы в интересах третьих лиц не допускаются. Пользователь обязан предоставлять достоверные реквизиты и контактные данные.

ARTERY вправе приостановить операцию, ограничить доступ к сервису или отказать в обмене, если:

• предоставлены ложные сведения или поддельные документы;
• пользователь отказывается от необходимой проверки;
• есть обоснованные подозрения в незаконном происхождении активов;
• невозможно установить происхождение средств или проверить историю транзакций;
• нарушаются правила обмена или настоящая политика.

Информация о подозрительных операциях может передаваться компетентным органам при наличии законных оснований.

Сведения, полученные при проверке, используются для идентификации пользователя, анализа операции, выяснения происхождения средств и выполнения применимых требований законодательства.

Передача данных допускается при наличии законных оснований: по запросу компетентных органов, решению суда, а также в рамках рассмотрения операции платёжной системой или привлечённым провайдером проверки.

ARTERY принимает меры для ограничения доступа к данным и их защиты. Уточнить порядок предоставления документов можно через официальные контакты поддержки.

Сведения хранятся только в объёме и в течение срока, необходимых для исполнения заявки, разрешения спора и выполнения применимых обязательных требований. После прекращения этих оснований данные удаляются или обезличиваются, если их сохранение не требуется по закону. Доступ предоставляется только сотрудникам и привлечённым участникам проверки, которым он необходим для работы с операцией. Запросить сведения об обработке, исправление или удаление данных можно по адресу support@artery.pro; удаление может быть отложено на период обязательного хранения или рассмотрения спора.

Для проверки не нужны ваша сид-фраза, приватные ключи или пароль от кошелька. Никому их не передавайте.

ARTERY может обновлять политику AML/KYC/KYT. Действующая редакция размещается на этой странице. Перед созданием новой заявки ознакомьтесь с её условиями.

По вопросам применения политики к вашей операции обратитесь в поддержку и укажите номер заявки.

Если у вас есть вопросы о проверке или возврате, свяжитесь с командой ARTERY:

Предварительный отчёт помогает оценить риски, но не заменяет проверку конкретной транзакции при выполнении заявки.