AML/KYC/KYT политика ARTERY

Обменный сервис ARTERY соблюдает принципы AML/KYC/KYT, чтобы предотвращать незаконное использование сервиса и защищать пользователей от финансовых рисков.

Политика направлена на противодействие:

🔒 отмыванию денежных средств;
🚫 финансированию терроризма;
⚠️ мошенническим операциям;
🛡️ использованию сервиса для подозрительной финансовой деятельности.

Используя ARTERY, пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей политикой, принимает её условия и обязуется предоставлять достоверную информацию при необходимости проверки.

Важно: пользователь самостоятельно несёт ответственность за законность происхождения средств, передаваемых в обмен.

AML
Меры по противодействию отмыванию средств и иной незаконной финансовой деятельности.

KYC
Процедура проверки личности пользователя при наличии признаков риска или необходимости дополнительной идентификации.

KYT
Анализ транзакций, источников происхождения активов и связанных с ними рисков.

ARTERY вправе проводить автоматическую и ручную проверку операций с использованием специализированных AML-инструментов, включая BitOK, GetBlock, Rapira, CoinKYT, Heleket и другие доступные сервисы анализа.

Операция может быть признана высокорисковой, если средства связаны с одной или несколькими категориями:

• Scam / Fraud;

• Stolen Funds / Stolen Coins;

• Ransomware / Malware;

• Sanctions;

• Terrorism Financing;

• Mixer / Tumbler;

• Darknet Market / Dark Service;

• Illegal Service;

• Fraudulent Exchange;

• Gambling;

• High-Risk Jurisdiction;

• Unlicensed P2P Exchange;

• иные признаки, выявленные AML-системами.

ARTERY вправе приостановить операцию, если по результатам проверки выявлены высокорисковые метки или повышенный общий уровень риска.

В рамках KYC-проверки ARTERY может запросить:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;

• фото или видео-селфи с документом;

• подтверждение адреса проживания;

• документы, подтверждающие происхождение средств;

• пояснения по конкретной операции;

• дополнительную информацию, необходимую для завершения проверки.

Важно: отказ от прохождения проверки может привести к приостановке, отмене операции или отказу в дальнейшем обслуживании.

Если транзакция вызывает подозрение или не проходит AML-проверку, ARTERY вправе временно заблокировать заявку до выяснения обстоятельств.

Срок рассмотрения зависит от:

• сложности AML-кейса;

• скорости ответа пользователя;

• работы AML-провайдеров;

• действий бирж, кошельков или платёжных систем;

• возможных запросов компетентных органов.

ARTERY не несёт ответственности за задержки, вызванные сторонними сервисами, биржами, кошельками, платёжными провайдерами или государственными органами.

Возврат средств возможен только после завершения проверки и при отсутствии законных оснований для дальнейшей блокировки.

Средства могут быть возвращены:

• на адрес отправителя;

• на иной адрес, если это допустимо после прохождения KYC.

Из суммы возврата могут быть удержаны:

• сетевые комиссии;

• комиссии платёжных систем;

• технические расходы;

• административные расходы сервиса.

По AML-кейсам может удерживаться комиссия до 5% от суммы блокировки, но не более 100 USD, если иное не определено результатами проверки.

Возврат невозможен, если средства заблокированы по официальному запросу компетентных органов или удерживаются сторонней платформой.

ARTERY вправе отказать в проведении операции или ограничить доступ к сервису, если пользователь:

• предоставил ложные данные;

• отказался от проверки;

• использует сервис в незаконных целях;

• связан с подозрительными или санкционными активами;

• нарушает правила AML/KYC политики.

Персональные данные используются только для целей AML/KYC/KYT-проверки, обеспечения безопасности операций и соблюдения требований законодательства.

Информация о пользователе и транзакциях может быть передана третьим лицам только при наличии законных оснований, включая официальный запрос компетентных органов.

ARTERY принимает меры для защиты персональных данных и не передаёт их третьим лицам без необходимости.

ARTERY вправе обновлять настоящую AML/KYC/KYT политику без предварительного уведомления.

Актуальная версия политики публикуется на сайте сервиса.

Продолжение использования ARTERY означает согласие пользователя с действующей редакцией политики.

По вопросам AML/KYC/KYT-проверок пользователь может обратиться в службу поддержки ARTERY через контактные каналы, указанные на сайте сервиса.